Комерційний успіх будь-якого бізнесмена залежить, перш за все, від того, з ким він працює або має намір працювати. І перше, з чого слід почати, це перевірка бізнес-партнера — вимушений захід, до якої вдаються з метою убезпечити свої інвестиції. Аналіз надійності ділових партнерів — все це допоможе мінімізувати фінансові та іншого роду ризики, а також не стати жертвою шахраїв.
Чому перед початком співпраці важливо перевіряти партнера чи контрагента?
1. Компанія може виявитися несправжньою.
Можна мати класну візитку, сайт, комерційну пропозицію та назву компанії, а от реєстрацію в Державній податковій службі (ДПС) — ні. Співпраця з таким партнером незаконна, це є шахрайством та кримінальним злочином.
2. Контрагент може виявитися компанією-одноденкою.
Через роботу з такою компанією у процесі фінансового моніторингу ваша компанію може отримати статус ризикових платників та відмову від здійснення операцій банками.
3. Компанія може проходити процедуру продажу, ліквідації або банкрутства.
У цьому випадку будь-які угоди, які компанія укладає з таким контрагентом, мають право оскаржити в суді його нові власники або кредитори.
4. Контрагент не платить за рахунками, не сплачує податки.
Якщо компанія на мілині або вчасно не платить податки, то немає гарантій, що вона буде виконувати свої зобов’язання в партнерстві.
5. Контрагент може бути шахраєм, мати судові тяжби.
Наприклад, контрагент фігурує у справі щодо фінансових злочинів. Шанс, що з новим партнером така компанія буде поводитись чесно, буде невеликим.
Отже, перш ніж починати будувати ділові відносини й підписувати договір з контрагентом, необхідно провести бізнес розвідку, переконатися в його платоспроможності, надійності та доброчесності.
Як перевірити контрагента?
1. Дізнатися загальну інформацію про компанію контрагента, його дійсну реєстрацію та чи не перебуває він у процесі ліквідації або банкрутства.
- Запитати у контрагента установчі документи. Це стандартна процедура — можна запитати копії статуту, свідоцтва про державну реєстрацію або свідоцтва про постановку на облік в податковому органі.
- Перевірити його на спеціальних онлайн сервісах YouControl, Опендатабот, Contr Agent — достатньо знати податковий номер, точну назву підприємства або повне ім’я партнера. На таких сервісах можна отримати загальне досьє та ключову інформацію про компанію або особу.
- Отримати відомості про компанію з Єдиного Державного Реєстру, зробивши запит на онлайн сервісі отримання відомостей з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань.
2. З’ясувати, як сплачує контрагент податки.
Чи сплачує контрагент податки та в якому обсязі, чи є податковий борг — таку інформацію можна отримати на веб-сайті ДПС (Державної податкової служби України) в розділі “Дізнайся більше про свого бізнес-партнера”.
3. Якщо контрагент займається ліцензійною діяльністю, потрібно перевірити наявність необхідних ліцензій.
- Ліцензії на виробництво, зберігання, оптової та роздрібної торгівлі підакцизними товарами (тютюнові вироби, лікеро-горілчані вироби та пальне) можна перевірити у реєстрах на сайті ДПС.
- Ліцензію на будівництво можна перевірити на Порталі державної електронної системи у сфері будівництва.
4. Перевірити контрагента в Реєстрі судових рішень.
Дізнатися, чи фігурує ваш потенційний бізнес-партнер у судових тяжбах можна в Єдиному державному реєстрі судових рішень.
5. Обов`язково з’ясувати відомості щодо компанії контрагента, яка займається будівельною діяльністю.
Перевірити будівельну діяльність можна в Реєстрі будівельної діяльності.
6. Перевірити відомості про компанію, продукція якої йде на експорт.
Відомості про компанію-експортера можна знайти на сайті Державної підтримки українського експорту.
7. Перевірити наявність земельної ділянки (власної чи орендованої) та нерухомого майна.
Наявність земельної ділянки (власної чи орендованої) та нерухомого майна можна в Державному реєстрі речових прав на нерухоме майно та на порталі “Публічна кадастрова карта на сайті Держгеокадастру”.
8. Перевірити відомості про компанію, якщо вона є учасником фондового ринку.
Відомості щодо компанії — учасника фондового ринку можна дізнатися на сайті Агентства з розвитку інфраструктури фондового ринку України.
9. Перевірити відомості про компанію чи не є вона боржником.
Відомості щодо боргів компанії можна дізнатися на сайті Міністерства юстиції.
10. Перевірити іншу інформацію про контрагента в залежності від виду діяльності компанії або особи.
Додаткову інформацію про потенційного партнера можна отримати з Державних електронних реєстрів.
Отже, робимо висновок — довіряй, але перевіряй. Стартувати, як і вести бізнес, завжди краще з перевіреними людьми, тому перевіряти потенційних партнерів та контрагентів вкрай необхідно.
Перевірка контрагента це досить ємний процес, що вимагає чимало часу та певних знань. І дійсно, перевірка партнерів (існуючих або майбутніх) по бізнесу включає збір, обробку і ретельний аналіз інформації, перевірку справжності наданої документації, вивчення фінансової та господарської діяльності, а також багато іншого. Перевірки, що ми навели вище, можна зробити безплатно та швидко. Але щоб отримати повну картину та уникнути ризиків щодо оцінки контрагента або партнера, ми рекомендуємо, щоб вона завчасно була здійснена професіоналами.
Наша компанія також пропонує послуги щодо перевірки контрагентів, які виконують про висококваліфіковані фахівці з досвідом в сфері юриспруденції 15 років+.